एक निवेश पोर्टफोलियो की वार्षिक वापसी की गणना कैसे करें

जानें कि समग्र प्रदर्शन कैसे काम करता है यह मुनाफे की वृद्धि है जो आपने पहले से हासिल कर ली है जब तक आपके पैसे को लंबे समय तक कैपिटल में रखा जाता है, तब तक यह तेज़ी से बढ़ेगा और आपकी वार्षिक उपज अधिक हो जाएगी। उदाहरण के लिए, एक स्नोबॉल के बारे में सोचें जो ढलान पर चढ़ता है और यह बढ़ता है क्योंकि यह तेज़ चलता है

अपनी परिसर की वापसी दर की गणना करने के लिए समय-भारित प्रदर्शन का उपयोग करें जब आप कई चीजों की औसत, जैसे दैनिक दैनिक वर्षा या वजन घटाने के औसत को ढूंढना चाहते हैं, तो आप अक्सर साधारण औसत या अंकगणित माध्य का उपयोग कर सकते हैं। यह एक ऐसी तकनीक है जिसे आप शायद स्कूल में सीख चुके हैं। हालांकि, सरल औसत उन प्रभावों को नहीं समझाता है जो प्रत्येक आवधिक प्रदर्शन दूसरों पर या हर एक के समय पर होता है इसे प्राप्त करने के लिए, समय-भारित ज्यामितीय प्रदर्शन का उपयोग किया जा सकता है। चिंता मत करो, यह आलेख आपको सूत्र बनाने के लिए मार्गदर्शन करेगा!

अपने कुल प्रदर्शन की गणना करें शुरू करने के लिए, आपको मूल्यांकन की संपूर्ण अवधि के लिए कुल रिटर्न की गणना करनी होगी। स्पष्टता के लिए, हम एक उदाहरण का उपयोग करेंगे जिसमें कोई जमा या निकासी नहीं की जाएगी। यदि आप अपनी कुल रिटर्न की गणना करना चाहते हैं, तो आपको केवल दो नंबर की आवश्यकता है: निवेश पोर्टफोलियो का प्रारंभिक मूल्य और अंत।

जानें कि इन गणनाओं के लिए एक्सेल फ़ार्मुले क्या हैं वापसी की कुल दर के लिए सूत्र निम्नानुसार है: (पोर्टफोलियो का अंतिम मूल्य - पोर्टफोलियो का प्रारंभिक मान) / पोर्टफोलियो का प्रारंभिक मान। यौगिक उपज दर प्राप्त करने के लिए सूत्र है: बिजली ((1 + वापसी की कुल दर), (1 / वर्ष)) -1

अर्धवार्षिक प्रदर्शन की गणना करें अब, मान लीजिए कि आप यह जानना चाहते हैं कि सात साल की अवधि के दौरान अर्धवार्षिक उपज (जो एक वर्ष में दो बार प्राप्त होता है, जो कि हर छह महीने का कहना है) क्या है। सूत्र समान रहता है, आपको केवल उस गणना की संख्या को संशोधित करना होगा, जिनकी आप गणना कर रहे हैं। अंतिम परिणाम आपका अर्ध-वार्षिक प्रदर्शन होगा।