ऋण और इक्विटी के बीच की दर का विश्लेषण कैसे करें
इक्विटी अनुपात के लिए ऋण एक वित्तीय अनुपात है जिसका इस्तेमाल कंपनी के पूंजी संरचना का मूल्यांकन करने के लिए किया जाता है। बस रखिए, यह जांचने का एक तरीका है कि कंपनी अपने कार्यों के लिए भुगतान करने के लिए वित्तपोषण के विभिन्न स्रोतों का उपयोग कैसे करती है दर या अनुपात उन परिसंपत्तियों के अनुपात को मापता है जो कि उन पूंजी के साथ वित्त पोषित लोगों के साथ ऋणी के साथ वित्त पोषित हैं। इक्विटी के लिए ऋण का अनुपात भी जोखिम अनुपात या उत्तोलन अनुपात कहा जाता है। कंपनी का इस्तेमाल करने वाले वित्तीय लाभ का निर्धारण करने के लिए यह एक त्वरित उपकरण है - अर्थात, यह उस सीमा का एक विचार प्रदान करता है जिसके लिए वह अपने कार्यों को वित्तपोषित करने के लिए ऋण का उपयोग करता है यह आपको ब्याज दर या वित्तीय दिवालियापन में वृद्धि के संबंध में आपके जोखिम को समझने में भी मदद कर सकता है।
सामग्री
- चरणों
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- युक्तियाँ
चरणों
भाग 1
मूल गणना और विश्लेषण करें
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निर्धारित करें कि कंपनी का ऋण और संपत्ति क्या है आप अपनी बैलेंस शीट में यह गणना करने के लिए आवश्यक जानकारी पा सकते हैं। आपको तुलनपत्र खातों के चयन के बारे में कुछ निर्णय करना होगा, जिनसे आप ऋणबंदी की गणना में शामिल होंगे।
- इक्विटी उन शेयरों को दर्शाती है जो शेयरधारक कंपनी के मुनाफे में योगदान करते हैं। बैलेंस शीट को नेट वर्थ कहा जाने वाला आंकड़ा होना चाहिए।
- ऋण का निर्धारण करते समय, इसमें ब्याज के साथ दीर्घकालिक ऋण शामिल होते हैं जैसे नोट्स और बांड। लंबी अवधि के ऋण की वर्तमान राशि को शामिल करने के लिए मत भूलना। आप बैलेंस शीट के वर्तमान देनदारियों के बारे में यह जानकारी पा सकते हैं।
- अक्सर, विश्लेषकों में मौजूदा देयताएं शामिल नहीं होती हैं, जैसे कि खाते देय या संचित देनदारियां। ये आइटम कंपनी के उत्थान के बारे में बहुत कम जानकारी प्रदान करते हैं, क्योंकि वे दीर्घकालिक दायित्वों को प्रतिबिंबित नहीं करते हैं, लेकिन केवल व्यापार के दैनिक संचालन।
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खर्चे पर ध्यान दें जो बैलेंस शीट में शामिल नहीं किए जा सकते हैं। कंपनियां कभी-कभी बैलेंस शीट्स से कुछ खर्चे रखती हैं ताकि इक्विटी अनुपात में उनका कर्ज बेहतर हो।
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इक्विटी अनुपात में ऋण की गणना करें नेट इक्विटी द्वारा कुल ऋण को विभाजित करके इसे प्राप्त करें उन हिस्सों से प्रारंभ करें जिन्हें आप चरण 1 में पहचाने हैं और उन्हें इस सूत्र में डालें: इक्विटी अनुपात में ऋण = कुल ऋणी ÷ नेट इक्विटी इस ऑपरेशन के परिणाम आपको इक्विटी के ऊपर ऋणी का अनुपात देगा।
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कंपनी की पूंजी संरचना का मूल आकलन करें एक बार जब आप अपने कर्ज की इक्विटी रेश्यो पर गणना करते हैं, तो आप अपनी पूंजी संरचना का विचार प्राप्त करना शुरू कर सकते हैं। आपको कुछ पहलुओं को ध्यान में रखना चाहिए:
भाग 2
गहराई से विश्लेषण करें
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उस क्षेत्र की वित्तीय आवश्यकताओं को ध्यान में रखें जो कंपनी संचालित करती है। जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, इक्विटी (2 से ज्यादा) से ऋणी का ऋणात्मक अनुपात चिंताजनक है, क्योंकि इससे लीवरेज की खतरनाक मात्रा बताई जा सकती है। हालांकि, कुछ क्षेत्रों के मामले में, यह उच्च अनुपात होने के लिए पर्याप्त है।
- उदाहरण के लिए, निर्माण कंपनियां अपनी परियोजनाओं में से अधिकांश के लिए निर्माण ऋण का उपयोग करती हैं यद्यपि यह इक्विटी के ऊपर ऋणी का उच्च अनुपात बनाता है, कंपनी दिवाला जोखिम नहीं चलाती है। प्रत्येक निर्माण परियोजना के मालिक व्यावहारिक रूप से स्वयं कर्ज का भुगतान करेंगे।
- वित्तीय कंपनियां इक्विटी में ऋणी का उच्च अनुपात भी कर सकती हैं क्योंकि वे कम ब्याज दरों पर पैसे उधार देते हैं और उच्च ब्याज दरों पर उधार देते हैं। एक अन्य उदाहरण उन क्षेत्रों में होंगे जिनके लिए विनिर्माण उद्योग जैसे बड़े पूंजी निवेश की आवश्यकता होती है। ये कंपनियां अक्सर विनिर्माण इनपुट के रूप में कच्चे माल खरीदने के लिए पैसे उधार देते हैं।
- बड़े पूंजी निवेश की आवश्यकता नहीं होने वाले ऐसे क्षेत्रों में इक्विटी अनुपात के लिए कम कर्ज हो सकता है। कुछ उदाहरण हैं सॉफ्टवेयर प्रदाता और पेशेवर सेवा फर्म
- अगर किसी कंपनी की इक्विटी रेशियो को उचित सीमा के भीतर है, तो यह मूल्यांकन करने के लिए एक अच्छा विचार है कि अन्य कंपनियों के साथ तुलना करें, जो एक ही क्षेत्र से संबंधित हैं। एक और विकल्प पिछले अनुपात के साथ मौजूदा अनुपात की तुलना करना है
Video: Deutschland muss raus aus dem Euro – sonst sind wir bald pleite
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यह इक्विटी अनुपात में कर्ज पर ट्रेजरी स्टॉक के प्रभाव को मानता है। अपने शेयरों के अधिग्रहण शेयरधारकों की इक्विटी बैलेंस को कम करते हैं इससे इक्विटी अनुपात में ऋण में भारी वृद्धि हो सकती है।
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ऋण सेवा के कवरेज अनुपात की गणना करने के बारे में सोचें जब किसी कंपनी का इक्विटी अनुपात में उच्च ऋण होता है, तो कई वित्तीय विश्लेषकों का ऋण सेवा कवरेज अनुपात में बढ़ोतरी होती है। यह गणना कंपनी के अपने दायित्वों को पूरा करने की क्षमता के बारे में अधिक जानकारी प्रदान करती है।
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युक्तियाँ
- जब आप किसी वित्तीय वेब पेज पर दिखाए गए इक्विटी अनुपात में कर्ज का उपयोग करते हैं, तो यह पता लगाना एक अच्छा विचार होगा कि गणना में किस तरह का ऋणी शामिल है। ये पृष्ठ आम तौर पर उन खर्चे को छोड़ देते हैं जो बैलेंस शीट में दर्ज नहीं किए जाते हैं। दूसरी ओर, कभी-कभी वे अल्पकालिक देयताएं शामिल करते हैं जो कम महत्वपूर्ण हैं
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